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什么是遗产规划?

 

遗产规划,是指安排您离世后资产分配事宜的流程。若您在离世前丧失行为能力,遗产规划还涵盖对您的财务及医疗决策处理方式的安排。在澳大利亚,准备遗产规划文件是普遍做法。

遗产规划由多个不同文件构成,包括:

 

您的《遗嘱》

 

《遗嘱》是一份具有法律效力的文件,其中明确规定:

  • 由何人负责管理并确保您的遗产得以分配;
  • 由何人继承您的遗产;
  • 每位受益人将获得的遗产份额;
  • 受益人获得应得权益的时间;以及
  • 关于您遗体处置及葬礼安排的相关指示。

《遗嘱》也是一种资产保护形式。它可以防止您的遗产按照非您预期的方式分配。例如:

  • 若您的子女与其伴侣分居,您可能希望确保子女的遗产不会与其前伴侣共同分割。
  • 若您的子女拥有企业且面临法律诉讼风险,您可能希望保护子女的遗产免受潜在债权人的追索。

 

您的《持久授权委托书》

 

《持久授权委托书》是一份法律文件,通过此文件,您可以指定一位或多位可信赖人士,在您丧失做出财务决策能力时,由他们代表您行事。

您可以决定让任何您信任的人担任您的委托代理人。所有被指定的委托代理人均须签署《持久授权委托书》,同时您也需要签署,该文件方能生效。

 

您的《预先医疗护理指示》

 

在南澳大利亚州,《预先医疗护理指示》是一份法律文件,其中详细阐述了您在以下方面的意愿:

  • 未来医疗护理方案;
  • 拒绝特定医疗治疗;
  • 个人事务处理;
  • 生活方式选择;以及
  • 您的价值观与愿望。

若您无法自主做出健康和生活方式决策,您可指定一位或多位替代决策者代表您行事。但需注意,《预先医疗护理指示》不得用于做出财务决策。

尤为关键的是,您的替代决策者必须在您之前签署《预先医疗护理指示》。

点击此处,了解更多关于《预先医疗护理指示》的信息。

 

为什么遗产规划至关重要?

 

在生命即将走到尽头时,就应充分考虑遗产规划事宜。若您拥有一份具有法律约束力的《遗嘱》,您的受托人和遗嘱执行人便能依据您的意愿,妥善管理和分配您的遗产。

若您离世时未留下遗嘱,您的亲属或其他潜在受益人更易就遗产权益问题产生纠纷。若您是重组家庭,或与一位或多位家庭成员关系疏远,此类风险将进一步加剧。

若无有效《遗嘱》,您的遗产可能会分配给您原本不希望受益的人。在此情况下,将适用无遗嘱继承的规则,而这些规则可能与您的真实意愿相悖。

 

您应在何时制定遗产规划?

 

在以下多种情形下,您应当考虑制定或更新遗产规划文件,具体包括:

  • 您对自身当前或未来的健康状况感到担忧;
  • 您结婚时;
  • 您与配偶或同居伴侣处于分居状态;
  • 您已经离婚
  • 您与任何家庭成员关系疏远;
  • 您身处重组家庭环境;
  • 您希望切实保障子女的利益;
  • 您担忧自己离世后家庭成员间可能爆发纠纷;
  • 您计划外出旅行;
  • 您参与高风险活动;以及
  • 您希望有效保护自身资产,并自主掌控遗产的继承人选。

 

若未制定遗产规划,将会产生何种后果?

 

在南澳大利亚州,若您离世时未留下《遗嘱》,那么您的遗产将依照《2023 年继承法》中规定的无遗嘱继承规则进行分配。这意味着,您将失去对资产分配方式的控制权。您的遗产有可能会分配给您原本并不希望受益的人。

同时,遗产的管理流程可能会变得更加耗时费力,且成本高昂,尤其是在出现纠纷的情况下。遗产管理人可能会因此承担更高的法律费用,并且在解决亲属或潜在受益人之间的矛盾冲突时面临重重阻碍。

若您有未成年子女,且未留下有效《遗嘱》,那么子女的监护权安排也可能由他人决定,而这很可能与您的真实意愿背道而驰。

此外,若您未准备《预先医疗护理指示》或《持久授权委托书》,一旦您丧失行为能力,医疗专业人员和/或金融机构在代您行事时将会面临诸多困难。这可能导致在管理您的医疗或财务事务时出现延误和复杂状况。

 

更新您的遗产规划

 

当您的个人情况发生改变时,您应当考虑审查或更新遗产规划,例如:

  • 家庭成员出现变动(如新生儿诞生、家庭成员离世);
  • 离婚或分居;
  • 结婚或建立事实婚姻关系;
  • 您对自身健康状况心存担忧;
  • 财富有所增加或产生新的负债;
  • 纠纷风险增大;或
  • 您的长期规划或意愿发生转变。

及时更新遗产规划,能够确保您的意愿清晰明确,并且具备法律效力。

点击此处,了解更多关于更新遗产规划的信息。

 

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如需了解更多信息,请立即联系 Bambrick Legal。我们为所有咨询者提供 30 分钟无附加义务的免费咨询服务。

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